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  • 銀行試水跨境資金歸集運營 模式創新成果初現
  • 作者:李嵐 日期:2013-01-23 16:23 來源:金融時報 字體大小:[]
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  • 【導讀】:在中行開辦試點業務的7家企業中,目前已有6家獲得批復并開辦實際業務。從效果看,可以說取得了一個階段性的成果。 距跨境資金歸集改革試點項目啟動僅一個多月,中國銀行公司金融總部產品總監林宏1月22日即在接受本報記者采訪時如此表示。
      “在中行開辦試點業務的7家企業中,目前已有6家獲得批復并開辦實際業務。從效果看,可以說取得了一個階段性的成果。”

      距跨境資金歸集改革試點項目啟動僅一個多月,中國銀行公司金融總部產品總監林宏1月22日即在接受本報記者采訪時如此表示。據透露,今年該項改革試點有望進一步擴大,目前中行已經開始對第二試點企業進行摸底。

      為進一步促進跨國公司投資便利化進程,去年國家外匯管理局在北京、上海就跨國公司總部開展全球外匯資金集中運營管理進行改革試點,吸引跨國公司總部在中國設立全球性資金結算中心,推動跨國公司總部外匯資金集中運營在北京、上海落地。

      2012年12月1日,中行、工行分別在上海和北京率先啟動了跨境試點工作。中行通過其全球現金管理平臺,為總部在上海的中國海運集團完成跨境資金雙向調撥的首批交易,由境外子公司向境內總部成功歸集首批資金,同時根據境外成員用款需求,通過總部國際資金主賬戶對外放款。工行則在北京為獲得試點資格的中糧集團等公司辦理了全國首發業務。

      作為我國完成跨國公司總部外匯資金集中運營管理試點首批交易,中行、工行的成功,標志著跨國企業資金管理進入全球化運作階段。而上述試點業務的開展,正是為了落實國家外匯管理局關于外匯改革試點的新政策。

      近年來,隨著企業“走出去”腳步加快,我國的對外直接投資持續增長,截至2011年底,超過1.35萬境內投資者在國(境)外設立了企業1.8萬家,境外企業資產總額接近2萬億美元。

      但一直以來,由于境外資金歸集沒有成熟模式,企業境內外資金運作相對隔離,無法實現全球資金統一運作,致使企業境內外匯資金歸集和利用效率不高;同時,操作復雜,集中收付匯操作困難,不僅企業跨境資金調用不便,而且增加了資金結算成本。

      為滿足實體經濟便利化、資金管理集約化的需求,去年國家外匯管理局推出外匯改革試點新政策。內容包括:跨國公司經批準后,可以在中國開立境內外匯專用賬戶用于歸集境內外成員的外匯資金,并通過限額管理的資金通道實現集團境內外資金雙向互通。跨國公司還可通過境內外匯集中賬戶為境內成員辦理經常項目集中收付及貨物貿易凈額結算業務。

      據悉,去年12月,京滬兩地共選擇13家資質優良、有資金集中管理需求的跨國公司率先開展試點。而對上述企業來說,利用試點政策下資金通道管理打通境內外現金,可以實現全球資金統一管理,統籌調配,加強資金監控,提高全球資金使用效率,并逐步建立資金運營中心。但更重要的是,改革試點將促進利率市場化,逐漸推動北京、上海發展成為跨國公司首選的全球資金運營中心,加速兩地國際金融中心建設。

      “試點項目意義深遠,意味著中國也可作為全球的資金運營管理中心。”林宏認為,此次試點方案實現了政策上的突破:一是資本項下,允許境外資金在境內歸集、運營、管理,并允許成員企業共享外債額度及境外放款額度;二是經常項下,允許在境內做集中收付匯,并在此基礎上允許做貨幣貿易項下的凈額結算。“從某種意義上說,隨著試點改革的推進,實際上是為推進人民幣國際化鋪路。”

      就銀行而言,“如果這件事做好,客戶基礎會大規模增加,形成相應的存款沉淀,而且很可能是成本低廉的資金,另外還能帶來中間業務。”林宏表示,銀行轉型的主要方面,就是要減少對存貸利差的依賴,因此中行對這項業務非常重視。

      而作為試點銀行,通過為企業提供跨境資金融通和全球現金管理業務,能夠迅速提升全球范圍內服務跨國企業的能力。“中國正在從貿易大國向投資大國轉型,我們看好整體趨勢。這個業務特別契合‘走出去’戰略,如果我們現在不積極介入的話,就可能喪失機遇。”林宏說。

      據悉,中行已將此次跨境資金歸集改革試點,作為其推進全球現金管理業務發展的契機,并將全球現金管理作為其海內外一體化發展的戰略性產品。為保障跨境試點項目順利實施,中行建立了工作小組,按跨境試點要求進行了產品功能的系統開發,并與中銀香港完成了實際歸集業務測試演練,以確保資金歸集的時效性,建立了相關內控體系。

      據透露,目前中行在現金管理系統上已經投入1億元,而現在日均存款沉淀的資金本外幣合計1600億美元。值得關注的是,從中行試點開展情況看,隨著業務模式、產品方案的創新,銀行為企業提供的服務模式亦在逐漸發生轉變。

      金融總部現金管理產品團隊主管任琳娜介紹,試點業務的開展,不僅創造了境外資金境內管理的模式,打通了企業境內、境外資金池,還創造了與財務公司合作的新模式,成為“財務公司的銀行”。特別是,通過創新跨境資金管理功能,對資金跨境流動提供實時額度管理及信息監管,并且依托中銀全球現金管理平臺,配合資金池建立全球信息池,實現了海外賬戶資金的可視性。

      由于不局限于提供國內產品與服務,而是結合全球客戶經理制、海內外一體化發展、全球現金管理,真正意義上為企業提供全球范圍的綜合服務,從而加快了銀行“走出去”戰略步伐;由于不局限于傳統的利差業務,而是結合企業資金流、貿易流、物流,提供交易便利性服務,銀行更加關注交易時效性、風險規避以及服務質量,從而建立交易性銀行的綜合服務優勢,成為企業的交易銀行。

      “截至目前,除中海運外,中行已先后為中糧、寶鋼、中化、上海電氣、五礦集團辦理了試點業務。”任琳娜告訴記者,今年中行將進一步推進首批試點企業的全球范圍業務開展,深化銀企合作,并著手在京、滬兩地進行第二批試點企業篩選,以期擴大試點范圍。

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