設為首頁 | 加入收藏 | 關于我們

主頁 > 法與案情 >

  • 官員子弟身家過億吸金上億 “投資”賭場輸個精光
  • 作者:勁松 實習生 楊禹倫 日期:2013-08-19 13:23 來源:廣西新聞網-南國早報 字體大小:[]
    更多
  • 【導讀】:東興一名身家過億的官員子弟,利用家庭背景和社會關系,拉來幾名股東投資,自己則虛假出資開了一家注冊6000萬元的小額貸款公司。公司成立后,他假借公司之名,許以高利息向社會吸納存款,利用“拆東墻補西墻”的辦法進行集資詐騙,用錢填
     

      

    點擊查看大圖

     

      ●官員子弟,生意場呼風喚雨,身家過億……曾某憑借各種標簽成為東興的“風云人物”

      ●他利用小額貸款公司非法集資上億,眾多公司和老板被套,損失慘重

      “風云人物”吸金上億 “投資”賭場輸個精光
      東興一名身家過億的官員子弟,利用家庭背景和社會關系,拉來幾名股東投資,自己則虛假出資開了一家注冊6000萬元的小額貸款公司。公司成立后,他假借公司之名,許以高利息向社會吸納存款,利用“拆東墻補西墻”的辦法進行集資詐騙,用錢填補賭場欠債。最后債臺高筑,自殺不成的他也只好選擇“跑路”。目前,他因非法集資詐騙被逮捕。防城港市金融辦表示,小額貸款公司的監管法規尚未完善,希望國家出臺相關政策進一步加強管理

      事發 “風云人物”欠債累累跑路

      2011年10月,東興的天氣高溫不下,曾某“跑路了”的消息卻讓很多東興人的心里奇冷無比。這個頗具傳奇色彩的人物,其設置的騙局最終成了不少人揮之不去的夢魘——曾某幾乎卷走了他們的所有家當。

      “聽說他跑了,我連想死的心都有了。”接受南國早報記者采訪時,梁某正在遠離東興的一個小城過著東躲西藏的日子。他是曾某最大的債主,通過他的手借給曾某的數額高達7000多萬元,讓他背負了數千萬元的債務,被逼得有家難回。

      在東興這座繁榮的邊貿小城,頗具生意頭腦的梁某主要經營橡膠,生意中他常能準確判斷行情,“低買高賣”為他積攢了不少財富。然而,最終他還是“栽”在了曾某的手里。

      梁某稱,曾某的父親多年前是東興上層官員,社會威望和名聲頗高。有著父親光環的照耀,曾某早年的各種生意進展順利,加上他很講“江湖義氣”,出手闊綽,在東興能“呼風喚雨”。

      曾某到底多有錢?一個來自坊間的說法是,他有多輛豪車,在南寧等地有多處別墅豪宅,“身家至少上億”。不過,現在看來,顯赫的家世、巧舌如簧的嘴上功夫加上死纏爛打的毅力,正是成為他日后大肆行騙的堅實基礎。

      “他跑路大家才知道,他欠了很多人的債,起碼有兩三億。”梁某說,曾某利用小額貸款公司為幌子,很多人把錢交給他放貸,其中不乏公務員。而案發后,一些人礙于名聲和面子,都不敢報案。

      手段 利用小額貸款公司四處借錢

      2006年開始,梁某介紹多名生意伙伴給曾某認識,曾某很快發家。多年的交往下來,梁和曾某關系密切。曾某第一次向梁某借錢是在2011年2月。梁某回憶,當時曾某找他借錢,稱其在南寧開了一家某品牌的汽車4S店,投資了4000萬元,資金一時周轉不過來,借走了300萬元。3個月后,曾某拿著授權代理證書、營業執照等物品再次找到他,要求再借300萬元,他再次答應。

      2011年5月的一天,曾某約梁某喝茶,稱“現在的小額貸款公司很好賺錢,要開一家防城港最大的貸款公司”,問他是否有興趣入股,當時他未作出回應。幾天后,梁某的母親生病在欽州住院,曾某和妻子專程前往看望,不停游說老人,讓梁某和他一起做生意。此后,還不斷打電話給梁某。想到對方還欠自己600萬元借款,梁某提出以此作為股金入股,得到了對方的同意。

      此后,曾某又找來一些投資人,于2011年12月成立了東興市置業小額貸款有限公司,注冊資本為6000萬元。曾某任法人代表,梁某任監事長。當時曾某有言在先,不讓他們參與公司的管理,“你們等著分紅就好了。”

     

      不過,股東們等來的不是分紅的喜悅,卻是曾某頻繁借錢的消息。

      梁某說,去年7月越南橡膠價格很低,他向一個公司借款1000萬元準備投資。10多天后,借款到手,此時橡膠價格卻上漲了,他不敢購買,把這筆錢留在手上。曾某知道后找到他,要求把這1000萬元轉借給他,用于公司放貸,為期4個月。想著資金有了出路,而且自己不用支付利息,梁某同意了。

      一個月后,橡膠價格回落,梁某再次從另外一個公司借來500萬元。準備訂貨的前一天,曾某再次找到他,稱公司要借2500萬元給南寧的一家公司驗資,可賬戶上沒錢了,要他將500萬元轉借給公司10天,梁某未答應。當晚10時,曾某提著好煙好茶到梁某家,軟磨硬泡了6個小時,無奈之下梁某只好答應。

      除了向個人借款,曾某還以公司名義向其他小額貸款公司瘋狂借貸。

      梁某說,去年3月,曾某稱公司的業務發展得很好,“不夠錢放貸”,讓他做擔保,向其他小額貸款公司借款。最終,曾某從一個公司借走750萬元。此后,曾某不斷以“公司業務量大,放出的貸款暫不能收回,急需資金進行放貸”為由,以公司的名義向多家小額貸款公司借款數千萬元。也有一些小額貸款公司業務不佳,主動放貸給“生意紅火”的置業公司。不過,這些資金都沒走公司的賬戶,而是流入了曾某提供的個人賬戶。

      內情 圈錢為到澳門豪賭?

      “一次股東大會都沒開過,也從沒有過分紅。”梁某說,公司成立后,曾某以各種理由拒絕開會,其他股東對公司的經營狀況毫不知情,只是一味地聽曾某說“業績很好”。去年10月,曾某“跑路”了,民間流傳他“輸了幾個億”。得知消息,梁某跑到越南、柬埔寨等地去找曾某,無果。隨后,他和多名股東到東興市公安局報案。

      在不到一年的時間里,曾某借了數以億計的資金,這么多錢都用去干什么了?今年3月16日,曾某在北海被警方抓獲,答案終于水落石出。

      “他在澳門坐莊賭博,有時一天就輸掉上千萬元。”防城港市公安局經偵支隊三大隊民警許天慶介紹,曾某很好賭,現在看來,他成立置業公司的目的就是為了圈錢,去填賭場的“窟窿”。

      許天慶說,曾某在開置業公司前,就欠了2650萬元的高利貸,每月的利息高達80萬元。2011年4月,他開始籌劃組建小額貸款公司。曾某深知自己無法籌到6000萬元注冊資金,分別游說梁某、楊某、劉某等人入股,收到1480萬元股金。不過,這筆錢大多被他用于投資自己的汽車4S店、還高利貸利息。2011年12月,置業公司的手續得到批準,他經人介紹,以高額利息的方式,向南寧一女老板借來5000萬元注入公司。

      經警方調查,置業公司成立后,曾某做的第一件事就是將公司資金“套”出來,他以注冊公司、辦駕駛證、房產證、貸款等為由,先后向36人借來身份證或房產證,編造和簽訂虛假的借款合同。“一天之內,就將6000萬元轉出去了。”許天慶說,其實這筆錢最終到了曾某的賬戶上,他還了5000萬元后,余款用于賭博、買車等個人支配使用。

      為何有如此多的人愿意借款給他?一個很重要的原因是“高利息的誘惑”。

      2012年3月,聽說借款給置業公司能獲得較高的利息,東興某保險公司的陸某主動找到曾某,要求借款給他。經雙方約定,借款為100萬元,月息為2.8%,為期半年。為此,陸某拿了自家的房產去銀行抵押,貸款后轉借給曾某,以獲得利息差價。此后,每個月陸某都能按時收到利息,讓她誤以為“高枕無憂”。

      “在支付利息上他很守信用,這就讓很多人沒了疑心和抵抗力。”許天慶說,曾某以最高4%的利息向人借款,平均每個月要支付300萬元利息,最高的一個月達到500萬元。

      反思 小額貸款公司需加強管理

      一是加強融資需求宣傳。今年以來,南充市金融辦將2013年全市31個省重點項目、120個市重點項目、30個市重點推進項目編制成冊,向全省知名金融機構、投資機構推介,南充港建設項目、閬中古城打造工程(一期)項目、嘉美印染蠟染布清潔生產線項目等重點項目及順城紡織、元安藥業、張飛牛肉均得到金融機構大力支持。其中中國進出口銀行成都分行給南充市企業和項目授信12.7億元,這是南充首次獲得進出口銀行的信貸支持。二是強力推動直接債務融資。繼今年1月份“12南充發展債”成功募集資金20億后,在認真總結經驗的基礎上,積極包裝10-15億“2013南化債”,目前債券發行的相關審批資料已上報至國家發改委,力爭今年內順利發行;在解決重大項目、重點產業融資的同時,還努力引導中小企業走直接債務融資的道路,全市首只2.5億元中小企業區域集優債券正緊張籌備,力爭張飛牛肉、天兆畜牧等企業在銀行間債券市場首次融資能盡快實現。三是努力實現多渠道融資。今年3月,組織了各縣(市、區)金融辦主任、120余戶企業進行多渠道融資培訓,通過培訓,部份縣(市、區)已學會多渠道融資,閬中、營山、西充已通過金融租賃為重點項目融資2億多元;認真組織全市優質企業參加省政府“送金融走基層”活動,協助南充發展投資有限公司獲得農發行7.8億元貸款;帶領銀行、證券機構與全市40余戶企業開展對接,引導企業在場外交易市場融資,目前,南充水電安裝等3戶企業在深圳前海股權交易中心掛牌,擬融資1.5億元。

相關閱讀

標簽:
斗地主技巧十句口诀表