設為首頁 | 加入收藏 | 關于我們

主頁 > 法與案情 >

  • 建行深陷億元房地產詐騙案 22人受到嚴肅處理
  • 作者:魏好勇 見習記者 徐坤 日期:2013-08-01 11:43 來源:魯網 字體大小:[]
    更多
  • 【導讀】:  記者調查了解到,團購業主集體維權的背后,是建設銀行被山東佳辰利用虛假材料騙取巨額貸款6400萬元,還為騙貸企業組織團購賣房3400萬元導致的結果。騙貸加上組織員工團購,建設銀行前后涉案資金及利息超過1億元,而其更是充當了“被

      魯網財經8月1日訊 (見習記者 徐坤 記者 魏好勇)今年7月29日,山東佳辰房地產開發有限公司“盛世皇苑”項目的團購業主集體到中國建設銀行山東省分行維權,要求優先償還團購業主的購房款。


      記者調查了解到,團購業主集體維權的背后,是建設銀行被山東佳辰利用虛假材料騙取巨額貸款6400萬元,還為騙貸企業組織團購賣房3400萬元導致的結果。騙貸加上組織員工團購,建設銀行前后涉案資金及利息超過1億元,而其更是充當了“被賣還幫人數錢”的角色。


      隨著記者調查的深入,一個涉案金額巨大的房地產詐騙案浮出水面。


      案發


      對于騙貸案發,建設銀行山東省分行資金保全部負責人接受魯網財經記者采訪時表示,由于山東佳辰還款日期臨近,銀行催促公司準備還款資金,山東佳辰提出暫緩,時隔幾個月依然未還,遂向法院提起訴訟。


      而團購業主向記者提供的一份建行內部通報材料,則對案發過程描述的更為詳盡。


      通報材料顯示,2011年5月31日,審計署濟南特派辦在落實宏觀調控政策執行情況追蹤審計時發現,山東佳辰涉嫌通過偽造、變造房地產項目“四證”、土地他項權證、財務報表等方式騙取建設銀行濟南經七路支行貸款;捏造項目工程進度,編造虛假購銷合同挪用貸款資金。同年8月16日,山東佳辰法人劉臻因偽造、變造信貸資料騙取信貸資金被正式批捕。


      資料顯示,山東佳辰成立于1998年,其前身為濟南佳辰置業有限公司,注冊資金5067萬元,其中山東盛世華投資發展有限公司出資4597萬元,山東佳辰董事長劉臻個人出資470萬元。其中劉臻持有山東盛世華90%的股份。


      聽說劉臻被抓的消息后,山東佳辰的購房業主按捺不住了。看到自己交了錢的房子,遲遲沒有動工,團購以及自發購買的業主便開始維權,紛紛提起訴訟進入法律程序,目前多數已判決。


      記者查看了多份業主的判決書后發現,法院都支持了業主的訴訟請求,而山東佳辰盡管也參與開庭,也請了律師出庭,但并未提供任何有利于自己的證據。


      業主李先生告訴記者,他們是2008年5月被吸引到山東佳辰團購買房的。最初是奔著建設銀行濟南經七路支行組織團購來的,感覺銀行團購可以放心,并且山東佳辰承諾以低于成本價格向其預售,吸引了上百名員工參與。


      李先生在根據山東佳辰的要求,交納了50%的房款以后,卻沒有看到房子有明顯的進展,最初山東佳辰以高壓線影響施工進程等理由托辭。直到聽朋友說山東佳辰老總被抓,都意識到房子可能出問題了。


      詐騙


      對于山東佳辰實施詐騙的過程,建設銀行山東省分行資產保全部負責人表示,他稱接手該案的時候,山東佳辰已經接近進入執行程序,對此前的細節并不清楚。


      記者調查發現,沒有一點證據支撐山東佳辰是在搞房地產,而是在構建一個十足的集資騙局。


      首先是土地。山東佳辰貸款向銀行提供的《國有土地使用權證》、《土地他項權利證》記載的土地面積不符,由實際的16925.1平方米變造為33565.1平方米。此外,山東佳辰向銀行提供的8500萬元的土地購置款支付憑證,其中3500萬元并未支付,而是直接轉作了原項目土地持有者山東鴻苑地產對山東佳辰的股權投資。


      其次是證件造假。山東佳辰向經七路支行申請貸款時提供的《建設用地規劃許可證》、《建設工程規劃許可證》、《建筑工程施工許可證》均系偽造,該公司未正式取得上述證件。


      第三是騙取資金未用于房產開發。材料顯示,2007年3月,山東佳辰向經七路支行提出“盛世皇苑”項目貸款意向,后山東省分行信貸審批部審批同意給予山東佳辰12000萬元額度授信。5月31日,經七路支行發放9000萬元貸款至山東佳辰在經七路支行的封閉賬戶。其后,山東佳辰通過向經七路支行提供相關交易合同等材料,將資金從封閉賬戶上轉走。貸款發放以后,“盛世皇苑”項目基本沒有開工建設,山東佳辰以項目高壓線落地等理由應付經七路支行的貸后調查檢查。


      截至詐騙事發,建設銀行調查發現,山東佳辰共詐騙該行資金9000萬元,事發時,形成風險敞口資金6400萬元,風險分類為可疑。


      除了銀行被騙貸外,銀行再次給員工組織的盛世皇苑團購也讓員工踏入局中。


      團購業主認為,銀行和開發商有內部勾結騙貸的嫌疑。他說,開發商偽造手續,銀行卻一而再、再而三地給其貸款,甚至組織員工團購繼續支持開發商,這么多年項目沒有任何進展,銀行竟然一點也不知情,不得不讓人懷疑中間有利益糾葛。


      內部資料統計顯示,2008年5月,經七路支行組織團購“盛世皇苑”項目,共有93名員工、員工親朋參加團購,團購房款總金額3400余萬元。除了部分業主退款,仍有71人2896萬元的團購款未退。山東佳辰已無錢退款。


      追償


      感覺利益受損的團購業主開始維權。先后去政府部門、建設銀行等處反映開發商圈錢行為,銀行也迫于壓力,承諾走完法律程序公開拍賣完土地后,優先歸還購房者欠款。


      內部材料顯示,山東佳辰抵押給建設銀行的土地面積為25余畝,當時初估價值高于1.75億元。如法院強制拍賣,除去佳辰公司的欠稅、拖欠土地出讓金、拖欠職工工資及各項保險、拖欠前期工程款等相關稅費外,如沒有其他債權主張,應能覆蓋該行的6400萬元貸款資金風險。


      對于山東佳辰抵押給建設銀行的土地資產是否可以支撐欠款的疑問,建設銀行山東省分行資產保全部告訴魯網財經,具體這些地值多少錢,需要經過法院評估認定,現在結果還沒有出來,并且現在已經停止執行,要等法院先處理完山東佳辰董事長劉臻的刑事案件后處理民事糾紛。根據他的了解,劉臻的刑事案件還沒有判決。


      由于山東佳辰已經無錢償還,能夠變現的這25畝地土地資產成為下一步債權人角逐的重點。那么,山東佳辰究竟有多少債權人呢?


      記者了解到,除了團購業主外,還有許多自發購買山東佳辰的業主,他們以民間借貸的形式借款給山東佳辰,約定借款可以用來優惠購房,而該部分購房人數量不得而知。


      建設銀行山東省分行資產保全部負責人曾表示,比建設銀行起訴山東佳辰更早的還有一個單位,是一個民辦學校組織的團購,該校校長在建設銀行之前提起訴訟,并對土地做了財產保全,本金大約在4000萬元左右。


      盡管騙貸案到土地執行尚遙遙無期,建設銀行省分行負責人也表示,銀行也在積極和法院聯系,努力想辦法處理好此事,力爭把損失降到最低。


      對于騙貸案中暴露出來的問題,建設銀行也進行了反思,并對工作人員違規失職行為進行了處理。在該案中,建設銀行22名相關責任人受到嚴肅處理,其中撤職處分3人,降級2人,記大過2人,記過4人,警告10人,通報批評1人,并解除了2人的勞動合同。

相關閱讀

標簽:
斗地主技巧十句口诀表